Jouw onafhankelijke hypotheek- en financieel adviseur in Leeuwarden.

Geluk, dat is ’s ochtends de deur uitlopen en weten dat je financieel adviseur al je zaken goed heeft geregeld. Daarom zoek je iemand die voor jou op zoek gaat naar de beste dekking en zo zorgt voor een zorgeloze toekomst voor jou en je gezin. Iemand die met je meedenkt en die je gewoon even opbelt als je premie omlaag kan.

Dienstverlening: zo zit het met adviseren en bemiddelen

Bij Balans maken we graag helder wat we precies voor je doen. Hieronder lees je het verschil tussen bemiddelen en adviseren – zodat je altijd weet waar je aan toe bent.

Bemiddelen: de regie op papier

Wij bemiddelen als we je praktisch helpen bij het afsluiten van een verzekering of hypotheek. Dit betekent:

• Offertes regelen: Wij vragen offertes op bij aanbieders, zoals verzekeraars of banken.
• Contact onderhouden: Wij zorgen voor een soepel proces tussen jou en de aanbieder.
• Documenten checken: Wij controleren of alles klopt voordat je tekent, inclusief de verplichte verzekeringskaart (IPID).

Voorbeeld: Je wil een autoverzekering afsluiten bij een specifieke aanbieder. Wij helpen met het invullen van formulieren en zorgen dat je alle benodigde informatie ontvangt.

Adviseren: maatwerk voor jouw situatie

Ons advies is persoonlijk en begint altijd met een gesprek over jouw wensen. Dit doen wij:

• Samen inventariseren: Wat zijn je doelen? Wat is je budget?
• Vergelijken: Wij zoeken uit welke producten het beste passen, van meerdere aanbieders.
• Aanbevelen: Wij geven een onderbouwd voorstel, inclusief voor- en nadelen.

Voorbeeld: Je zoekt een hypotheek die flexibel meebeweegt met je levensfase. Wij analyseren opties en leggen uit welke rentevorm (vast/variabel) bij je past.

Waarom dit onderscheid?

• Vergunning: Voor adviseren hebben wij een AFM-vergunning nodig – die hebben wij.
• Kosten: Bemiddeling wordt vaak door de aanbieder betaald, advieskosten bespreken we vooraf met jou.
• Jouw regie: Bij bemiddeling kies jij de aanbieder, bij advies geven wij een onafhankelijke keuze.

Meer weten? Bel ons gerust – we leggen het graag uit tijdens een kop koffie .