200+ reviews in Google met gemiddeld 5 sterren!
Een testament legt tijdens je leven vast wat er na je overlijden met je nalatenschap moet gebeuren. Een verklaring van erfrecht wordt juist na een overlijden opgesteld en laat zien wie bevoegd is om de nalatenschap af te handelen. Het verschil tussen een testament en een verklaring van erfrecht zit dus vooral in het moment, het doel en de juridische functie van beide documenten.
De begrippen worden vaak door elkaar gehaald, zeker wanneer een overlijden net heeft plaatsgevonden en er in korte tijd veel geregeld moet worden. Toch kun je een verklaring van erfrecht niet gebruiken om wensen vast te leggen. Andersom is een testament niet automatisch voldoende om bij een bank of andere instantie namens de erfgenamen te handelen.
Met een testament bepaal je bij leven hoe jouw nalatenschap na je overlijden wordt verdeeld. De notaris legt deze wensen vast in een notariële akte. Zonder testament bepaalt de wet wie jouw erfgenamen zijn en welk deel zij ontvangen. Dat kan goed aansluiten bij je wensen, maar dat hoeft niet.
Een testament is vooral relevant wanneer je wilt afwijken van de wettelijke verdeling of wanneer jouw gezin, vermogen of onderneming om extra afspraken vraagt. Denk aan een samengesteld gezin, ongehuwd samenwonen, kinderen uit een eerdere relatie, een eigen bedrijf of de wens om iemand juist wel of niet te laten erven.
Welke bepalingen verstandig zijn, hangt af van je persoonlijke situatie. Een testament kan onder meer duidelijkheid geven over:
Een testament werkt pas na overlijden. Wil je vastleggen wie tijdens jouw leven namens jou beslissingen mag nemen als je dat zelf niet meer kunt, dan gaat het om een levenstestament. Dat is dus weer een ander document.
Een verklaring van erfrecht is een notariële akte die na een overlijden wordt opgesteld. De notaris onderzoekt of er een testament is, wie volgens het testament of de wet de erfgenamen zijn en wie bevoegd is om namens de nalatenschap op te treden. Ook kan erin staan of een executeur zijn benoeming heeft aanvaard.
De verklaring geeft banken, verzekeraars en andere organisaties zekerheid over de persoon met wie zij zaken mogen doen. De erfgenamen gebruiken het document bijvoorbeeld om een rekening te beheren, gegevens op te vragen, een woning te verkopen of andere onderdelen van de nalatenschap af te wikkelen.
Een verklaring van erfrecht is niet in iedere nalatenschap wettelijk verplicht. Een bank kan in een eenvoudige situatie soms met andere documenten vaststellen wie bevoegd is. Bij een complexere nalatenschap, meerdere erfgenamen, een executeur, een onderneming of onduidelijkheid over het testament wordt een verklaring vaker gevraagd.
Begin daarom niet automatisch met het aanvragen van een verklaring. Vraag eerst welke documenten de betreffende bank of instantie nodig heeft. Daarmee voorkom je onnodige kosten, maar ook vertraging doordat later alsnog notarieel onderzoek nodig blijkt.
Ja. Ook wanneer de overledene geen testament heeft gemaakt, kan een notaris een verklaring van erfrecht opstellen. De wettelijke regels bepalen dan wie de erfgenamen zijn. De notaris controleert de persoonsgegevens en familierechtelijke situatie en onderzoekt of erfgenamen de nalatenschap hebben aanvaard.
Juist zonder testament kan de uitkomst anders zijn dan nabestaanden verwachten. Een ongehuwde partner is bijvoorbeeld niet automatisch erfgenaam. Ook kunnen kinderen en een echtgenoot of geregistreerd partner ieder een eigen juridische positie hebben. Daarom is het verstandig om niet alleen te kijken naar wie “logischerwijs” zou erven.
Een erfrechtplan brengt eerst jouw gezinssituatie, bezittingen, schulden, onderneming en wensen in kaart. Daarna wordt bekeken welke gevolgen de wettelijke verdeling heeft en welke aanpassingen via een testament mogelijk of wenselijk zijn. Zo ga je beter voorbereid naar de notaris en voorkom je dat je alleen losse standaardbepalingen bespreekt.
Bij Balans kijken we breder dan het document zelf. We bespreken ook wat overlijden financieel betekent voor je partner, kinderen, woning, vermogen en eventuele onderneming. Op de pagina over erfrecht en testamenten lees je hoe we dat stap voor stap aanpakken.
Zet je wensen op tijd op een rij en controleer of de wettelijke verdeling daarbij past. Bewaar belangrijke gegevens overzichtelijk en laat je partner of een vertrouwenspersoon weten waar documenten te vinden zijn. Een testament biedt richting voor later; een verklaring van erfrecht helpt nabestaanden daarna om daadwerkelijk te kunnen handelen.
Twijfel je welke documenten in jouw situatie nodig zijn? Leg je gezinssituatie en wensen gerust aan ons voor. Dan leggen we het verschil tussen een testament en een verklaring van erfrecht in normale mensentaal uit en bekijken we samen welke voorbereiding nu verstandig is.
058 213 0200 
info@balans-leeuwarden.nl 
Wij behoren tot de beste 3 advieskantoren
